Investmentfonds - Entscheiden Sie heute, wie Sie morgen leben!

Der größte Fehler, den ein Kapitalanleger machen kann, ist, überhaupt keine Aktien zu kaufen. Wer langfristig Vermögen bilden will, kommt an Unternehmensbeteiligungen nicht vorbei. Das gilt heute mehr als früher, denn die Inflation ist weltweit niedrig und somit auch der Zins für Anlagen. Aber wann soll man Aktien kaufen ? Den richtigen Zeitpunkt für den Einstieg an der Börse gibt es, aber keiner kennt ihn im vorhinein. Wer darauf aus ist, genau dann einzusteigen, wenn die Kurse niedrig sind, kann den Aufschwung zu verpassen. Vor genau dieser Situation stehen wir aktuell im August 2002.

Um dieser Problematik aus dem Weg zu gehen, ist die Investition in einen Investmentfonds sinnvoll, weil hier ein Team von Spezialisten und Fondsmanagern über das entsprechende Know-how verfügt, um wirtschaftliche, sinnvolle Anlageentscheidungen für den Fondsanleger zu treffen.

Die große Mehrheit der Bundesbürger hat es bislang nicht beachtet, daß zu einem gut angelegten Vermögen unter dem Aspekt Altersversorgung Aktien dazugehören. Ein teurer Fehler, wie ein kurzes Beispiel verdeutlicht: Wer sein Berufsleben lang die Zulage zur Vermögensbildung in Höhe von EURO 40.- monatlich in einen Investmentfonds eingezahlt und eine eher magere Rendite von z.B. 8 % erzielt hat, besitzt nach 35 Jahren immerhin Anteile im Wert von rund EURO 85.400.

Investmentfonds sind ein Wachstumsmarkt. Entsprechend groß ist der
Eifer der Anbieter, mit neuen oder außergewöhnlichen Konzepten Aufsehen zu erregen.

Es ist daher schwer für den Kapitalanleger, aus der Vielzahl der Investmentfondsangebote ­ dies sind in Deutschland mittlerweile über 6000 ­ das für ihn optimale Angebot herauszusuchen.

Am Anfang der Anlage sollte zunächst die nüchterne Analyse der eigenen finanziellen Bedürfnisse stehen.

Erst danach läßt sich die geeignete Fondskategorie heraussuchen, die überhaupt für eine Investition in Frage kommt und erst dann kommt die Auswahl eines einzelnen Produktes oder gegebenenfalls einer Mehrzahl von Produkten, in die investiert werden soll. Der klassische Investmentfonds ­ oder einfach Aktienfonds genannt ­ investiert, wie der Name des deutschen Begriffes sagt, überwiegend oder ausschließlich in Aktien. Sie sind vor allem zur langfristigen Anlage ­ mindestens 5, besser noch 10 Jahre und mehr ­ geeignet. Sie empfehlen sich, um mit regelmäßigen Raten für die Altersversorgung oder z.B. die Ausbildung des Kindes anzusparen. Genauso geeignet sind sie zur Anlage größerer Beträge, mit dem Ziel, diese mittel- oder langfristig in Form von monatlichen Teilbeträgen wie eine Rente wieder ausgezahlt zu bekommen.

Die Investitionen eines Investmentfonds in Aktien bieten grundsätzlich von allen großen Wertpapiergattungen auf lange Sicht die besten Gewinnchancen und darüber hinaus einen recht guten Schutz gegen Inflation, weil sie letztlich Sachwerte, das heißt, Anteile an Unternehmen verbriefen. Die Erträge aus dem Investmentfonds sind zum Teil ­ soweit sie aus Kursgewinnen stammen ­ steuerfrei. Natürlich haben auch Investmentfondsanteile Nachteile zu verzeichnen, weil der Wert der Anteile mit der Entwicklung der Börsen schwankt.

Da die Investition in Investmentfondsanteile aber als langfristige Investition gehandhabt werden sollte, hat der Anleger insofern die Gewißheit, daß kurzfristige Negativtendenzen des Börsenmarktes sich langfristig wieder ausgleichen und somit die Wertentwicklung der Investmentfondsanteile, auf lange Frist gesehen, steigt.

Für Anleger, die mit regelmäßigen Raten sparen wollen, und eine entsprechende Position für die Altersvorsorge oder für die Ausbildung eines Kindes schaffen möchten, sind vor allem Fonds geeignet, die breit investieren. Aus diesem Grunde wird von unserem Haus neben anderen großen Fonds gerne der weltweit anlegende Templeton-Growth-Fund empfohlen. Unter den weltweit anlegenden Aktienfonds, denen im Prinzip das gleiche Anlageuniversum offensteht, und die dennoch höchst unterschiedliche Schwerpunkte aufweisen, hat sich der Templeton Growth Fund an der Spitze fest etabliert. Bemerkenswert daran ist die Tatsache, daß der Templeton Growth Fund mit einer Rendite von 25.767,03 % in 46 Jahren eine überaus solide Performance unter den großen Fonds ausweist.

Unter Performance versteht man den Gesamterfolg einer Kapitalanlage, die sich bei Investmentfonds als Prozentzahl auf den Anlagebetrag auf einen bestimmten Bezugszeitraum bezieht, dabei werden sowohl Wertsteigerungen als auch laufende Ausschüttungen mit berücksichtigt. Die Erfahrungen, die insbesondere mit dem Templeton Growth Fund, der seit 1954 läuft, gemacht wurden, zeigen eindeutig, daß diese Form des Investmentfonds besonders geeignet ist, um mit Fondsparplänen Vermögen zu schaffen. Wer beispielsweise im Jahre 1985 mit einem monatlichen Anlagebetrag von 150 Euro eingestiegen wäre, hätte am 31.12.2000 über ein Vermögen von 93.155 Euro verfügen können. Dies entspricht rund 388% des eingesetzten Kapitals von 27.000 Euro.

Durch die Anlagestrategie, die weltweit agierende Investmentfonds betreiben, ist sichergestellt, daß die Risikostreuung einen optimalen Auslastungsgrad erreicht, so daß einzelne Investitionen, die sich möglicherweise als falsche Anlageentscheidung herauskristallisieren, in Bezug auf die Gesamtentwicklung des Investmentfonds eine kaum spürbare Auswirkung haben. Dies hängt nicht zuletzt damit zusammen, daß in den Statuten der Investmentfonds, die unser Haus empfiehlt, festgeschrieben ist, wieviel Prozent des Gesamtvermögens des Fonds in welcher Anlageform investiert werden dürfen. So darf beispielsweise beim Templeton Growth Fund nicht mehr als 5 % des Gesamtfondsvermögens in Wertpapieren eines einzelnen Unternehmens oder Staates angelegt werden. Aufgrund dieser Satzung sind z.B. die drei größten Einzelwerte, die im Portfolio des Templeton Growth Fund zusammengefaßt sind, die Firma Sony mit 2,8 % des Fondsvermögens, die Firma Philips mit 1,9 % des Gesamtvermögens und die Cheung Kong Holdings mit 1,8 % des Gesamtvermögens (diese Zahlen können geringfügig variieren).

Diese Streuung verdeutlicht, welches Sicherheitskonzept hinter dem Fondsmanagement steht.

Neben den Produkten der Franklin-Templeton-Gruppe, die außer dem Templeton Growth Fund noch eine Vielzahl anderer Spezialfonds aufgelegt haben, werden von uns auch andere Fondsanbieter empfohlen. Zu diesen Fondsgesellschaften gehören ACM, Fidelity, Metzler, Pioneer, die insgesamt nach unseren Erfahrungen die besten und sichersten Anlagekonzepte in den letzten Jahren aufzuweisen hatten.

Auf die einzelnen Arten der Investmentfonds einzugehen, würde den Rahmen dieser Information sprengen. Die Auswahl eines einzelnen Produktes aus der Palette der von uns angebotenen Investmentfondsanbieter kann erst im Gespräch mit Ihnen getroffen werden, da die Anlageentscheidung im wesentlichen von der individuellen Neigung des Anlegers abhängig ist. Wir geben Ihnen bei der Anlageentscheidung entsprechende Hilfen.

Als Schnupperinformation zum Kennenlernen dieses Klassikers finden Sie an
dieser Stelle eine sehr gut aufbereitete Broschüre über die letzten 46 Jahre der
positiven Entwicklung des Templetom Growth Funds als PDF-Datei, die sehr lesenswert ist.

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